Накануне Госдума одобрила во втором чтении ключ к чтению законопроекта о так называемой платформе ЦБ по «борьбе с отмыванием денег». Поправки предоставляют кредитным организациям широкие права оценивать подозрительные операции и принимать независимые решения против организаций.
Это законопроект n. 1116371-7, направленная на оценку риска совершения подозрительных операций юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.
В частности, для второго чтения в законопроект внесено положение, согласно которому кредитная организация обязана отнести каждого клиента к одной из трех групп риска подозрительных операций: низкий, средний, высокий. С этой целью банки будут применять свои собственные правила внутреннего контроля.
Банки должны будут обновлять информацию о клиентах, отнесенных к группе низкого риска, каждые три года, а в случае сомнений в достоверности и точности той или иной информации — в течение семи рабочих дней, подчеркивает ПРАВО.ру».
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, отнесенные к категории среднего и высокого риска, будут проверяться один раз в год, а в случае сомнений — в течение недели.
Кредитная организация имеет право отказать клиенту — юридическому лицу (за исключением государственного или местного самоуправления) или индивидуальному предпринимателю — в проведении операции, если есть подозрение, что сделка проводится с целью легализации. (отмывание денег) доходы от преступной деятельности или финансирования терроризма.
В этом случае кредитная организация обязана изменить риск совершения клиентом подозрительных операций не позднее рабочего дня, следующего за отказом в переводе.
