Злоумышленникам будет сложнее похитить средства с банковских счетов клиентов.
После обнаружения нестандартных операций по счетам лиц, данные которых занесены в базу ЦБ, в банки поступило предложение приостановить удаленный доступ к управлению средствами на счете на определенный срок. Регулятор рекомендует информировать клиентов об этой приостановке с указанием причины. Возобновлять деятельность электронных средств платежа необходимо только после личного обращения клиента в банк.
Эта мера призвана создать более сложные условия для преступников при выводе средств. Это должно увеличить вероятность возвращения их законному владельцу.
Указано, что данные рекомендации сформированы по результатам опроса представителей банковского бизнеса. Его внедрение позволит повысить динамичность приостановки работы дропперов — людей, использующих удаленные каналы для вывода и вывода украденных со счетов денег. Обмен данными с регулятором и принимаемые меры по противодействию мошенникам позволяют банкам своевременно ограничивать денежные переводы без согласия клиентов.
В настоящее время банки располагают разнообразной информацией о клиентах, характеристиках и объемах их операций. Поэтому при попытке совершения нехарактерных действий на счете они должны оценить и выявить риски использования электронных средств платежа в преступных целях. Добросовестным владельцам счетов не нужно бояться ограничений на операции со своими средствами.
