С недавнего времени банки обязаны предоставлять полную информацию о своих клиентах налоговым службам. Сообщается, что нововведение склоняется к тому, чтобы организация несла ответственность за намеренное непредоставление информации о клиенте. Также за неполные или недостоверные данные в отношении самого клиента.
После введения изменений организации предоставят полную информацию налоговикам о всех своих клиентах. Сегодня они могут попросить только предоставить документы о какой-либо сделке.
Нарушающим данное введение грозит штраф в размере от 20 000 до 300 000 рублей. Невысокие штрафы могут получить те, кто нарушает сроки предоставления информации. Самые низкие штрафы — за неполную или недостоверную информацию клиентом о себе.
Банки обязаны предоставлять ФНС следующие документы:
- копии паспортов граждан, которые также имеют право распоряжаться счетами клиента;
- доверенности на получение денег со счёта;
- карточки с образцами подписей;
- документы открытия, ведения, закрытия счетов;
Выполнить поручение о предоставлении информации банковские организации обязаны в течение трёх дней. Также с 2020 года банки обязаны сообщать налоговой службе о имеющихся деньгах на счете или любом ином электронном кошельке.
