В первой половине 2024 года началась активная деятельность по отзыву лицензий у различных банков. Уже прекратили свою деятельность 28 финансовых организаций. Этот показатель выше, чем в прошлом году, почти на 88%. А в ближайшее время ликвидация ждет еще около 30 банковских учреждений, это порядка 9% от всех банковских организаций на финансовом рынке России. Таковы подсчеты экспертов.
Главные поводы для отзыва лицензий остаются прежними — это проведение неясных и смутных операций, не подтверждённых документацией, по банковским переводам и счетам. Кроме этих операций, в последнее время добавилась и еще одна причина для закрытия банков — это участие в переводах и обслуживание предприятий и компаний, занимающихся онлайн-играми, ставками. Часто эти букмекерские конторы и онлайн-казино не зарегистрированы согласно действующему законодательству, или их регистрация произведена не территории РФ.
Выездная проверка банков и их финансовой деятельности была приостановлена в 2020 году в связи с пандемией. Но проверки возобновились, и теперь эксперты ожидают, что скорость и качество проверок увеличатся, а значит, и состав финансового сектора будет изменяться достаточно быстро.
«Эксперт РА» в своем ежегодном обзоре «Индекс здоровья банковского сектора», опубликованном на сайте компании, пока не выставил список банков, у которых, возможно, скоро отзовут лицензию. Но основания для ликвидации финансовой деятельности банковских организаций точно не изменятся и останутся прежними.
Основная часть финансовых организаций, занимающихся сомнительными переводами и обслуживанием незарегистрированных организаций, а также сотрудничающие с онлайн-казино, находится в Москве. Но и в других городах их немало.
