Банк России обязал кредитные организации ввести запрет на снятие валюты и операции с враждебными странами. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на письмо зампреда ЦБ Юрия Исаева. Речь идет о сделках, которые осуществляются как физическими, так и юридическими лицами.
ЦБ предписывает усилить контроль за соблюдением ранее введенных ограничений, направленных на недопущение вывода иностранной валюты. Ранее ЦБ ограничил переводы иностранной валюты от физических лиц, проживающих в России, в пользу их родственников суммой в 5000 долларов в месяц. Переводы иностранной валюты за границу были запрещены для нерезидентов признанных враждебными государств, а остальные были ограничены той же суммой в 5000 долларов.
Банки также должны обращать особое внимание на нетипичное поведение своих клиентов. Например, внезапное изменение характера расходов, покупки в объемах, не характерных для личного потребления, или повторные покупки одних и тех же товаров. Это может свидетельствовать о покупке товаров для последующей перепродажи или о том, что юридические лица доверили закупки физическим лицам в своих интересах, чтобы избежать контроля.
В случае возможных попыток обойти запреты банки будут принимать меры вплоть до блокировки платежа. Также информация обо всех подозрительных транзакциях будет передаваться в Росфинмониторинг.
Эксперты отмечают, что и до этого письма банки иногда отказывались проводить более-менее нетипичные операции, в том числе не выходящие за рамки действующих ограничений. Скорее всего, кредитные организации теперь требуют больше документов при совершении платежей.
