В Государственной думе принят законопроект, обязующий банки сообщать обо всех переводах на счета граждан из-за границы. Контролировать данные будет Росфинмониторинг с 1 октября.
Контроль распространяется на все переводы. Не имеет значения, сколько денежных средств перечислено, и кто плательщик или получатель. Инициаторы законопроекта объясняют это тем, что нужно пресечь участие россиян в иностранных тренингах и мероприятиях, направленных на нарушение общественного порядка, распространение сильнодействующих веществ. Запрет направлен на выявление организаций-посредников, которые действуют на территории любой страны и финансируют нежелательные мероприятия.
Новые правила связаны с законом о запрете деятельности нежелательных организаций за рубежом. Но если ранее был утвержден перечень организаций, отношения с которыми могли привести к административной или уголовной ответственности, то сейчас мало известно о том, какая транзакция окажется проблемной.
Контроль валютных переводов
Поправки к федеральному закону №115-ФЗ, касающиеся переводов, вступят в действие с 1 октября. Перечень стран, которые подпадут под особый контроль будет утвержден позже Росфинмониторингом. Пока предполагают, что это страны Восточной Европы: в т. ч. прибалтийские государства, Польша, Украина, Чехия. Возможно США, Грузия, Бельгия, Франция, Германия, Канада.
Ограничений по суммам закон не предусматривает. Также нет данных об ограничениях по назначению платежа. Но нужно учитывать, что проконтролируют и покупки в зарубежном интернет-магазине, и оплату отдыха в зарубежном отеле.
Тем, в чьих переводах нет ничего предосудительного, не грозит ответственность. В остальных ситуациях, степень ответственности зависит от выявленного нарушения. Аналитики считают, что единственное, что заметят законопослушные граждане – это увеличение расходов на банковское обслуживание. Ведь изменения добавляют работы банкам, а они не привыкли работать бесплатно.
