На общественное обсуждение вынесены проекты изменений в законодательство о «платеже» и «противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
В частности, в Законе № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» теперь указано, что в случае упрощенной идентификации лицо может использовать неличное электронное платежное средство, если остаток денежных средств в любой момент времени не превышает 60 тысяч рублей а общая сумма переводов по этой карте — 200 тысяч рублей в месяц. Первый лимит будет повышен до 100 000.
Кроме того, проект также содержит изменения в Закон 115-ФЗ – планируется переписать статью 7.2 об обязательствах перед банками, почтовых переводах и безналичных расчетах. Они увеличат объем информации, подлежащей передаче в составе расчетных или иных документов, сопровождающих перевод.
В отношении физических лиц, например, помимо того, что уже предоставлено (ФИО, счет, ИНН или адрес), будет добавлена дата рождения, а в качестве альтернативы ИНН не адрес, а реквизиты будет указан документ, удостоверяющий личность.
В целом вводимая информация будет включать в себя информацию не только о плательщике (как сейчас), но и о получателе, а также уникально присвоенный номер транзакции.
Эти требования могут быть соблюдены не полностью в случаях, когда идентификация физического лица не проводится вообще, а частично — если проводится только упрощенная идентификация. Теперь в этой статье содержится перечень случаев, когда информация о плательщике не предоставляется (без привязки к идентификации), и этот перечень лишь частично совпадает с перечнем ситуаций, когда не проводится идентификация.
Изначально информация не указывается для переводов (через банковские счета, без их открытия или почты) на сумму до 15 тысяч. Хотя есть и другие случаи, когда идентификация не требуется, например покупка ювелирных изделий, валюты на суммы до 60 или до 40 тысяч.
Обсуждается еще один проект — заказ Росфинмониторинга. Предлагается определить в качестве подлежащей обязательному контролю операцию в размере от 100 000 до 1 млн рублей по передаче имущества в лизинг лицу, если оно также выступает в качестве продавца имущества, передаваемого в лизинг. Лизинговые компании должны будут предоставлять информацию о таких сделках.
Следите за нашими новостями Telegram, ВКонтакте
