Правительство ужесточает контроль за оборотом наличным средств. Такая мера в первую очередь обоснована тем, что наличные денежные знаки чаще всего используются в ходе преступной деятельности.
Если с банковскими переводами все понятно – система контроля организации заблокирует подозрительную транзакцию и заморозит ее до выяснения обстоятельств, то с наличными все не так гладко. Со вступлением в силу законодательных изменений повышенный контроль коснется операций, совершаемых посредством сервисов по переводу финансов: Почта РФ, системы Контакт, Юнистрим, Вестерн Юнион и т.д.
Законодательные правки
13 июля 2024 г. был утвержден закон федерального значения №208. Этот акт состоит из двух статей. В первой описываются изменения, вводимые в несколько положений закона ФЗ-115 от 7 авг. 2001 г. В содержании этого законодательного акта содержится информация и регламентируются меры по борьбе с легализаций незаконных доходов, полученных различными нарушающими закон способами.
Во второй статье ФЗ-208 указаны сроки вступления в силу обновленных положений. В частности, ФЗ-208 начинает действовать спустя полгода с момента принятия, то есть – 9 янв. 2024 г Отдельные положения начинают действовать непосредственно с момента публикации, а некоторые – с 1 марта 2024 г. Ознакомиться с полным содержанием документа можно на специализированных интернет-ресурсах, таких как «Консультант», «Гарант» и т.д.
Вводимые изменения
Суть принятых поправок в перечень мер по борьбе с «отмыванием» денежных средств, полученных незаконным путем, предполагает ужесточение контроля над операциями по переводу наличных денежных знаков:
- Контроль и мониторинг переводов на суммы от 600 тыс. руб. (правило действовало ранее, новый закон предполагает ужесточение мер).
- Введение обязательных проверок всех операций, совершаемых на сумму от 100 тыс. руб.
В пояснении к принятому акту сказано, что:
«Действующие меры, посредством которых осуществляются проверки операций с наличными денежными средствами не обновлялись на протяжении длительного промежутка времени. Обязанность по мониторингу переводов была введена уже давно, однако меры, используемые для этого, устарели как морально, так и физически. Новые правила предполагают наличие определенного перечня операций, по совершении которых частные организации будут обязаны отчитываться посредством подачи соответствующей декларации в Росфинмониторинг. Причем список транзакций, подлежащих проверке, для различных предприятий будет отличаться в зависимости от вида их деятельности».
Новым законодательным актом также предусмотрены исключения. Они касаются организаций, которые являются:
- некоммерческими предприятия;
- государственными корпорациями;
- товариществами собственников недвижимого имущества;
- потребительскими кооперативными объединениями.
Также исключения установлены для совершаемых операций. Так компаниям не потребуется отчитываться о транзакциях, которые:
- отправляются на основании поручения клиента на счета предприятий, не занимающихся кредитованием и не задействованным в банковской сфере деятельности;
- предусматривают обмен наличных средств на такую же сумму, выданную купюрами и монетами другого номинала.
Введение подобных мер позволит снизить частотность точечных проверок для предприятий, которые оказывают населению услуги по переводу денежных средств, но не входят в сегмент банковских организаций.
