Жители России, физические лица, теперь смогут переводить друг другу денежные средства через анонимные электронные кошельки. Однако, таким правом смогут воспользоваться только те, кто предварительно пройдет упрощенную идентификацию. Упрощенная идентификация — это совокупность мер по установлению в отношении физического лица достоверности сведений о его личности (фамилия, имя, отчество и информация о документе, удостоверяющем личность).
Такой новый порядок введет законопроект, который уже успешно прошел второе чтение в Государственной Думе Российской Федерации. А также, исходя из нового законопроекта, штрафам будут облагаться пользователи, которые переводят суммы более чем 600 тысяч рублей в год посредством электронных кошельков других стран и при этом не отчитываются о произведенных операциях. Это новшество вступит в силу уже с 1 октября нынешнего года.
С связи с чем появился такой законопроект, и на что он направлен? Инициаторы из парламента Российской Федерации говорят о том, что действующее законодательство сейчас может иметь разночтений, чтобы их устранить и был предложен ряд изменений, чтобы четко регламентировать процесс переводов между анонимными электронными средствами. Физическим лицам можно будет через них отправлять денежные средства также и индивидуальным предпринимателям, и юридическим лицам. При этом обязательное прохождение физлицами упрощенной идентификации поможет защитить законность при осуществлении таких операций.
Стоит отметить, что на текущий момент для физических лиц существует после осуществления процедуры идентификации возможность отправлять юридическим лицам в течение одного месяца не более 200 тысяч рублей. При этом остаток на их счете должен быть не более 60 тысяч рублей.
Что касается штрафов о непредставлении отчетов о переводах на иностранные электронные средства, то речь идет о финансовом наказании в размере 20-40% от оборотной суммы. То же самое грозит нарушителям и в случае несвоевременной отправки отчетов.
