Россиянам грозят тотальные проверки по онлайн-платежам

мошенники

Центробанк выступил с инициативой создать новую информационную платформу для юридических лиц – «Знай своего клиента».

Ресурс предназначен для оценки банком возможной причастности клиентов и их контрагентов к проведению неблагонадежных онлайн-операций.

Сервис предполагает мгновенные проверки, буквально в режиме онлайн при открытии счетов или проведении различных операций по ним.

Такой законопроект может быть подготовлен и предложен к рассмотрению уже грядущей весной.

Принцип работы сервиса заключается в том, чтобы всем без исключения клиентам присваивать определённые категории рисков причастности к подозрительным операциям – высокий (красная зона), средний (желтая зона) и низкий (зеленая зона).

Точные критерии отбора ИП и юридических лиц еще предстоит разработать и определят из будут совместно Банк России и Росфинмониторинг.

Но уже сейчас известно, что к клиентам, попавшим в категорию высокого риска будет привлечено более пристальное внимание, и применены различные, так называемые «антиотмывочные» инструменты.

Тогда как для тех, кто окажется в категории низких рисков, будет применено гораздо меньший набор проверок.

Такая система, если получится ее запустить, позволит существенно снизить нагрузку на предпринимателей, ведущих «белый» бизнес и усилить контроль и внимание финансовой разведки на менее благонадежные компании.

Предположительно возможно применение следующих мер: компаниям из «красной зоны» могут отказать в приеме на обслуживание; в получении остатков денег с расчетных счетов; переводе остатков денежных средств на счета в другие банки; в исполнении платежного поручения, а также в доступе к Системе быстрых платежей и к интернет-банку.

Правда у компаний все-таки будет шанс оспорить свое место в рейтинге через суд или в ЦБ.

Но это придется делать быстро, иначе существует риск инициирования процедуры принудительной ликвидации.

Стоит отметить, пока это только планы, законопроект не рассматривался и чтений еще не назначено.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...
Закон и право
Adblock
detector